Beleggen in Private Equity Fondsen

Als u wat geld bij elkaar heeft gespaard dan is het fijn als dat bedrag groeit in plaats van krimpt. Mede doordat er geen rendement meer te halen is op een bankrekening beginnen steeds meer mensen voor het beleggen van het vrije vermogen. Dit kan vanzelfsprekend op allerlei manieren. Wij focussen ons echter op één mogelijkheid: Het investeren en/of beleggen in private equity fondsen.

Een paar basis regels voor het beleggen:

  • Bij hogere rendementen komen hogere risico’s kijken, een bank leent bijv. met een onderpand van een huis voor rond de 1,5% uit aan een Hypotheek. Aan een solide bedrijf lenen ze uit voor 3 á 4% mits er een goed onderpand is. Gaat het om een startup of iets wat risicovoller is dan vraagt een bank om 6 tot 10%. Naar gelang het risico stijgt het percentage. Zo gaat dit ook met fondsen en beleggingen.
  • Successen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
  • Verdiep u goed met welke partij u zaken gaat doen, lees alles goed door en ga niet over één nacht ijs.
  • Veel investeringsfondsen hebben een AFM risicometer. Bron: DE AFM Risicometer

De Private equity fondsen die op deze pagina volgen hebben een hoog risicoprofiel. Bekijk dit profiel altijd en beleg alleen met geld dat u kunt missen.

Het beleggen in dit soort fondsen

Wat in veel gevallen goed kan werken is dat u deelneemt aan een fonds dat beheert wordt en belegd in private equity. Private Equity is in 99% van de gevallen niet uw core business, dus u wilt hier passief bij betrokken zijn en simpelweg de rendement overzichten zien, relaxen en uw vermogen zien groeien. Lees meer: Wat is private equity.

Als u kijkt naar passieve investeringsmogelijkheden dan zijn er verschillende partijen & fondsen die het mogelijk maken om in private equity te beleggen:

InDelta Private Equity Fonds

InDelta Private Equity Indexfonds. Dit fonds belegt in Private Equity en via de website van InDelta kunt u voor uzelf of voor uw kinderen beleggen in dit fonds. Als u kijkt naar waar ze in beleggen dan zijn het voornamelijk private equity ondernemingen in de UK en de US. Ongeveer 50 gewogen aandelen, waaronder fondsen als: Bure Equity AB, Aurelius Equity Opportunties, Main street Capital Corp. etc. bron: Fundshare Factsheet.

indelta gegevens fundshare
indelta private equity fonds

iShares Listed Private Equity

iShares Listed Private Equity UCITS ETF. Een fonds als dit kunt u goed kopen via een Broker, de op dit moment populairste broker in Nederland is DeGiro, hier kunt u eenvoudig een rekening openen en vervolgens kunt u via DeGiro deze ETF aankopen.

Via DeGiro kunt u eenvoudig in ETF’s beleggen, u moet wel na registratie en storting wat quizvragen goed invullen, maar deze zijn goed te doen.

ishares kopen degiro private equity
iShares

LPX Private Equity Swap

LPX Private Equity Swap UCITS ETF 1C is ook een fonds waar u via DeGiro ( of een andere broker) in kunt beleggen. Dit fonds uit Luxemburg investeert in bedrijven als KKR, Blackstone Group, Carlyle Group, 3i en andere bedrijven die weer vol op de private equity zitten. Alleen beleg je dan via Xtracker in plaats van iShares.

Xtrackers

Individuele DeGiro Private Equity Groepen

Het is ook mogelijk om via DeGiro te beleggen in individuele aandelen / private equity groepen. Dan moet u na het inloggen zoeken naar ‘private equity’ en zich inlezen in de verschillende fondsen. Een voorbeeld van een tekst die er dan bijvoorbeeld bij zo’n fonds staat. ( In dit geval Princess Private Equity Holding )

Princess Private Equity Holding Limited is een investeringsholding. De beleggingsdoelstelling van de Vennootschap is aandeelhouders kapitaalgroei op lange termijn en een aantrekkelijk dividendrendement te bieden door te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van private equity en private debt investeringen, die kunnen worden geclassificeerd als private marktinvesteringen, met een specifieke focus op directe investeringen. Haar investeringen omvatten fondsinvesteringen (belangen in private-equityfondsen die zijn verworven van andere investeerders of via een verbintenis met een nieuw fonds; directe investeringen (belangen in (meestal niet-beursgenoteerde) activa en werkmaatschappijen (direct of indirect gehouden) en kunnen eigen vermogen, schuld of andere soorten effecten) en beursgenoteerde private equity (belangen in op een openbare effectenbeurs genoteerde voertuigen die beleggen in private equity-transacties of fondsen) De beleggingsbeheerder van de onderneming is Princess Management Limited en de beleggingsadviseur is Partners Group AG.

Even terug naar Private Equity

Private equity is eigenlijk het beleggen in bedrijven zonder beursnotering, maar door deze index beleggingsfondsen kan u dus indirect wel in private equity beleggen. Het is eigenlijk in de praktijk ‘dubbel’ indirect. Want die fondsen beleggen weer in bedrijven die in private equity beleggen. Voor dat soort stappen bent u ‘relatief’ een klein percentage beheerders kosten kwijt. Dat betaalt u dan voor die mannen in pak die de bedrijven selecteren en alles zo maken dat het volgens de regels verloopt. Omdat de fondsen vaak groot zijn en duizenden beleggers er gebruik van maken met grote bedragen zijn die kosten niet hoog. Al helemaal niet bij de allergrootste fondsen op dit vlak.

Als u in private equity wilt investeren kan dit eigenlijk op drie manieren:

  1. Directe investeringen. Bijvoorbeeld het € 10.000 investeren in een kapperssalon voor x% van de aandelen en dus winst. In veel van de gevallen is dit een afrader omdat u al gauw actief aan de slag moet om uw investering terug te verdienen. Het is in vrijwel alle gevallen minder passief dan men denkt. Ook investeert u vaak in één enkel bedrijf, dit verhoogt het risico.
  2. In-House Investeringen: U kunt ook beleggen in fondsen ( in-house investeringen) die geleid zijn door professionals die startups of bedrijven analyseren en vervolgens investeren of kopen. Doordat deze investeringen vaak breed zijn ( meerdere bedrijven ) is het risico wat lager. Wel moet u hiervoor vaak goede connecties hebben en/of direct veel inleggen. Wij hebben een grote lijst verzameld op deze site van allerlei private equity fondsen ( open of gesloten) die hieraan doen.
  3. Outsourcing: Dat is wat we hier voornamelijk bespreken. Het beleggen in private equity via fondsen die weer beleggen in andere fondsen. Het belangrijke voor deze beleggingsvorm is dat u de partij waar u de zaken mee doet vertrouwd.

Private Equity Index Beleggen

Beleggen via een Index fonds vol met Private equity fondsen als dus een is dus een voorbeeld van bovenstaande outsourcing. Je belegt dan passief in een fonds vol met andere fondsen. Een soort van Private Equity paraplu. InDelta Private Equity is hiervan een voorbeeld. InDelta heeft overigens veel meer fondsen beschikbaar dan alleen maar een private equity fonds: